XTransfer禁止接收来自高危国家或地区的款项，包括伊朗、古巴、北朝鲜、苏丹、南苏丹、叙利亚，克里米亚等。
XTransfer可以收取来自高风险国家的款项，但可能会被入账银行审查。如接到银行审查通知，请按照银行要求提供材料证明款项的合法性和贸易真实性，银行审核通过后会安排入账。高风险国家包括：阿富汗、埃塞俄比亚、圭亚那、伊拉克、老挝、俄罗斯、塞尔维亚、斯里兰卡、阿联酋、特立尼达和多巴哥、突尼斯、土耳其、乌干达、乌克兰、瓦努阿图、委内瑞拉、也门。
阿富汗 伊拉克这些国家可以进行收款，但是有可能会审查，不过真实贸易就没什么问题。
